Le Bon Placement accompagne de nombreux investisseurs au profil équilibré. Il s'agit d'un profil intermédiaire entre le profil prudent et le profil dynamique. L'investisseur équilibré recherche un bon couple rendement/risque à long terme et accepte une volatilité modérée.
Notre expertise permet de l'accompagner dans la construction d'un portefeuille aligné avec ses objectifs.
L'investisseur équilibré se caractérise par un âge intermédiaire, généralement entre 30 et 60 ans. Il dispose déjà d'un patrimoine suffisant qu'il souhaite faire fructifier de manière optimale, sans prise de risque excessive.
Son appétence pour le risque est modérée. Il accepte une certaine volatilité de son portefeuille pour augmenter ses rendements, mais reste prudent. Ses objectifs patrimoniaux se situent à moyen/long terme (5 à 10 ans).
L'investisseur équilibré cherche à obtenir des rendements annuels entre 4 et 8%, un niveau correct sans être trop ambitieux. Il est prêt à accepter des variations limitées de son capital investi.
Le profil équilibré présente des avantages. Il permet d'obtenir des rendements interessants en prenant des risques mesurés. Ce profil correspond à de nombreux investisseurs ne souhaitant pas une stratégie trop offensive ou trop prudente.
Cependant, le profil équilibré implique d'accepter une volatilité modérée. La valeur du portefeuille peut connaître des fluctuations, ce qui requiert une bonne tolérance. De plus, les rendements restent limités par rapport à un profil dynamique.
Le portefeuille d'un investisseur équilibré doit refléter ce juste équilibre entre prudence et dynamisme. Nous recommandons une répartition équilibrée entre les principales classes d'actifs.
L'allocation d'actifs doit permettre un bon équilibre rendement/risque en phase avec le profil de l'investisseur. Elle peut évoluer dans le temps en fonction des marchés et des objectifs de l'investisseur.
N'hésitez pas à consulter nos différentes offres du moment. Vous ne savez pas par où commencer ? Nos conseillers financiers vous accompagnent pour déterminer votre profil d'investisseur et vous accompagner dans le choix de vos placements.
Pour un investisseur équilibré, nous recommandons divers types d'investissements permettant d'atteindre les objectifs visés.
Nous construisons avec l'investisseur un portefeuille diversifié et équilibré, tout en restant flexible pour s'adapter à l'évolution de ses objectifs dans le temps.
L'optimisation fiscale revêt une importance particulière pour les investisseurs équilibrés. Cela permet de maximiser les rendements produits par les investissements modérément risqués.
Nos experts proposent des solutions adaptées pour réduire la fiscalité d'un portefeuille neutre, équilibré :
L'objectif est de limiter l'impact fiscal afin d'optimiser les rendements nets perçus.
Le Bon Placement assure un suivi proactif des portefeuilles de ses clients. Nos équipes de gestion analysent en permanence les opportunités du marché pour dénicher les meilleurs placements du moment.
Des points réguliers sont organisés pour faire le point sur la performance du portefeuille, et réajuster la stratégie si nécessaire. Nous sommes à l'écoute des évolutions patrimoniales du client pour adapter nos recommandations.
Grâce à notre expertise en ingénierie patrimoniale et en gestion de portefeuille, nous accompagnons au mieux les investisseurs au profil équilibré, en visant la meilleure adéquation entre leurs objectifs et leur prise de risque.