ATHENA DEGRESSIF STELLANTIS 1.04 avril 2023

9.8%

Risque de perte en capital

  • Produit structuré de type Athena.
  • Coupons conditionnels non garantis.
  • Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
  • Une durée d'investissement de 6 ans (hors cas de remboursement anticipé).
  • Eligible en assurance vie et compte titres.
  • Indice sous-jacent : L'Indice Euronext G Stellantis 020522 Decrement
  • Titre de créance de droit Anglais présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
  • Constatation : Mensuelle dès la 1ière année.
  • Protection : 50 % du niveau initial.
  • Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
  • *Performance conditionnelle
 

 

En résumé...

Avantages Inconvénients

Un Indice  sous-jacent de référence : Stellantis 1.04 euros (indice SGSTL104)

L’investisseur est exposé au risque de perte en capital à l’échéance. (Si le cours de l’action de référence a baissé de plus de 50% par rapport à son niveau de fixation initial)

Une durée d’investissement : 6 ans

L’investisseur est exposé au risque de perte en capital en cours de vie s’il décide de revendre ses titres de créances avant l’échéance fixée.

Un mécanisme de remboursement par anticipation (Mensuelle dès le 12ième mois)

Risque de crédit et défaut de l’émetteur, The Goldman Sachs Finance Corp International LtdGroup et de son Garant

Un objectif de coupon fixe plafonné à  9,80 % /an

(Si le cours de l'Indice de référence clôture au-dessus de 50% de son niveau initial)

L'investisseur peut ne bénéficier que d'une hausse partielle de l'Indice du fait du mécanisme du plafonnement des gains

Une Protection conditionnelle du capital    (Si le cours de l’Indice de référence n’a pas baissé de plus de 50% , l’investisseur devrait recevoir 100% de la valeur nominale)

 

 

Présentation du sous-jacent

DESCRIPTION

 

Stellantis N V figure parmi les principaux constructeurs automobiles mondiaux L'activité s'organise essentiellement autour de 4
pôles vente de véhicules particuliers et utilitaires vente de véhicules de luxe et vente d'équipements automobiles La répartition géographique du CA est la suivante Europe (35,2), Amérique du Nord (45,9), Amérique du Sud (8,7%), Moyen Orient et Afrique (3,6%), Asie Pacifique (2,5%) et autres (4,1).

 

Source Boursorama au 10 mars 2023 - https://www.boursorama.com/cours/societe/profil/1rPSTLAP/

 

DÉFINTION DE « L’INDICE » ET IMPACT DES « DIVIDENDES PRÉDÉFINIS » SUR LA PERFORMANCE DU SOUS JACENT

 

Le rendement du titre de créance « Athéna Dégressif Stellantis 1 04 avril 2023 » est conditionné à l’évolution de l’indice Euronext G Stellantis 020522 Decrement 1 04 Index qui est calculée en réinvestissant les dividendes bruts détachés par l’action Stellantis et en retranchant un prélèvement forfaitaire constant de 1,04 euros par an, ce qui peut être défavorable pour l’investisseur.

 

Si les dividendes bruts distribués sont inférieurs (respectivement supérieurs) au niveau de prélèvement forfaitaire, la performance de l’Indice en sera pénalisée (respectivement améliorée) par rapport à une action dividendes non réinvestis classique La fréquence de retranchement du prélèvement forfaitaire de l’Indice est différente de la fréquence de distribution des
dividendes par l’action Stellantis.

 

Sans tenir compte des dividendes bruts réinvestis dans l’indice Euronext G Stellantis 020522 Decrement 1 04 Index l’impact de
la méthode de prélèvement forfaitaire en euros sur la performance est plus important en cas de baisse depuis l’origine (effet négatif), qu’en cas de hausse de l’Indice (effet positif). Ainsi, en cas de marché baissier continu, la baisse de l’Indice sera accélérée.

 

Les règles et cours de l‘indice sont accessibles au public via ce lien :

https://www.boursedirect.fr/fr/marche/euronext-paris/euronext-g-stellantis-020522-d-FRIX00001084-SGSTD-EUR-XPAR/seance

 

ÉVOLUTION DE L’ INDICE ENTRE LE 10 MARS 2013 ET LE 10 MARS 2023

 

L’indice Euronext G Stellantis 020522 Decrement 1 04 Index a été lancé le 2 mai 2022 Toutes les données précédant cette date sont le résultat de simulations historiques systématiques visant à reproduire le comportement qu’aurait eu l’Indice s’il avait été lancé dans le passé Toutes les données suivant cette date sont le résultat de performances passées.

 

LA VALEUR DE VOTRE INVESTISSEMENT PEUT VARIER LES DONNÉES RELATIVES AUX PERFORMANCES PASSÉES ET/OU
SIMULATIONS ONT TRAIT OU SE RÉFÈRENT À DES PÉRIODES PASSÉES ET NE SONT PAS UN INDICATEUR FIABLE DES
RÉSULTATS FUTURS.

 

L’exactitude, l’exhaustivité ou la pertinence de l’information provenant de sources externes n’est pas garantie, bien qu’elle ait été obtenue auprès de sources raisonnablement jugées fiables Sous réserve des lois applicables, Goldman Sachs et ses sociétés affiliées n’assument aucune responsabilité à cet égard Les éléments du présent document relatifs aux données de marchés sont fournis sur la base de données constatées à un moment précis et qui sont susceptibles de varier.

 

Mécanisme de remboursement

Détermination du niveau initial de l'Indice : l'effet "Strike Min"

L’effet « Strike Min » permet d’optimiser le niveau initial de l’Indice Pour déterminer le niveau initial de l’Indice, on observe le niveau de clôture le 31 mars 2023 et le 28 avril 2023 Le niveau de clôture le plus bas entre ces dates est alors retenu comme niveau initial Le niveau initial ne pourra être connu qu’au 28 avril 2023.

 

 

Mécanisme de remboursement automatique anticipé

À chaque date de constatation mensuelle(1) , de la fin du mois 12 à la fin du mois 71, si la performance de l'Indice
est supérieure ou égale à la barrière dégressive de remboursement automatique anticipé(2) depuis la date de constatation initiale, un mécanisme de remboursement anticipé est automatiquement activé et le titre s’arrête L’investisseur reçoit alors à la date de remboursement automatique anticipé(1) :

 

 

 

 

L'intégralité du capital initial

Un gain plafonné de 0,8167% par mois écoulé soit 9,80% par année écoulée depuis la date de constatation initiale.

 

              

                                                           Le Taux de Rendement Annuel Net(3)(4) maximum est de 8,43%.

 

Sinon, si la performance de l'Indice est strictement inférieure à la barrière dégressive de remboursement automatique anticipé(2) depuis la date de constatation initiale, le mécanisme de remboursement automatique anticipé n’est pas activé et le titre continue.

 

Barrière dégressive de remboursement automatique anticipé

La barrière dégressive de remboursement automatique anticipé est fixée à 100 du niveau initial à la première date de constatation (le 29 avril 2024). Elle diminuera ensuite de 0,40% chaque mois pour atteindre 76,4% du niveau initial.
 

 

 

Les Taux de Rendement Annuel (TRA) Nets communiqués sur cette page sont calculés entre le 28/04/2023 et la date de remboursement automatique anticipé concernée ou la date d'échéance(1) selon les cas Les Taux de Rendement Annuel Nets sont nets de frais de gestion dans le cas d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation ou nets de droits de garde dans le cas d’un investissement en compte titres (en prenant comme hypothèse un taux de frais de gestion ou de droit de garde de 1% par an) mais sans prise en compte des commissions de souscription et/ou frais d’entrée, de rachat, d’arbitrage liés, le cas échéant, au contrat d’assurance vie, de capitalisation ou au compte titres, ni de la fiscalité et des prélèvements sociaux applicables. Pour en savoir plus, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller.

 

 

(1)Veuillez vous référer au tableau récapitulant les caractéristiques financières dans les caractéristiques produit pour le détail des dates.
(2)Veuillez vous référer au tableau récapitulant les caractéristiques financières dans les caractéristiques produit pour plus d'information sur la dégressivité de la barrière de remboursement automatique anticipé.
(3)Voir page 2 pour le calcul des TRA.
(4)Les TRA net de l'Indice sont nets de frais de gestion et dividendes réinvestis et en retranchant un prélèvement forfaitaire de 1,04 euros.

 

 

Mécanisme de remboursement à l'échéance

À la date de constatation finale (le 30 avril 2029), si le mécanisme de remboursement automatique anticipé n’a pas été activé précédemment, on observe la performance de l'Indice depuis la date de constatation initiale.

 

CAS FAVORABLE : Si la performance de l'indice est supérieure ou égale à -24% depuis la date de constatation initiale, l'investisseur reçoit alors le 8 mai 2029 :

 

 

 

L'intégralité du capital initial

Un gain plafonné de 0,8167% par mois écoulé soit 9,80% par année écoulée depuis la date de constatation initiale, soit 58,80% du capital initial

 

        

Le Taux de Rendement Annuel Net(3)(4) maximum est de 6,89%.

 

CAS MEDIAN : Si la performance de l'Indice est strictement inférieure à -24% depuis la date de constatation initiale mais supérieure ou égale à -50% depuis cette même date, l’investisseur reçoit alors le 8 mai 2029 :

 

 

 

L'intégralité du capital initial

 

             

Le Taux de Rendement Annuel Net(1) est alors de -1,00%.

 

 

 

CAS DEFAVORABLE : Si la performance de l'Indice est strictement inférieure à -50% depuis la date de constatation initiale, l’investisseur reçoit alors le 8 mai 2029 :

 

 

 

Le capital initial diminué de la baisse de l'Indice (soit moins de 50% du capital initial). Il subit alors une perte en capital qui peut être partielle ou totale.

 

                                                                                                                 

Le Taux de Rendement Annuel Net est alors strictement inférieur à -11,75%.

 

 

Illustrations

 

Les données chiffrées utilisées dans ces illustrations n’ont qu’une valeur indicative et informative, l’objectif étant de décrire le mécanisme du titre de créance. Elles ne préjugent en rien des résultats futurs.

 

Caractéristiques produits

  • Capital non garanti et versement des coupons conditionnels.
  • L'Emetteur : Goldman
    Sachs Finance Corp International Ltd.
  • de créance de l'emetteur présentent un risque de perte en capital).
  • Une durée d’investissement de six ans maximum (sauf cas de remboursement anticipé).
  • Seuil de remboursement par anticipation fixé à 100%.
  • Remboursement par anticipation possible tous les mois à partir de la première année.
  • Un indice sous-jacent : IEuronext
    G Stellantis 020522 Decrement 1 04 Index (code Bloomberg SGSTL 104 Index ISIN
    FRIX 00001084
  • Coupons à effet mémoire
  • Remboursement du capital initial possible si l'Indice de référence ne subit pas une performance négative n'exédant pas 50%.
  • Valeur d ‘émission effectuée sur une base de mille euros (cette valeur d’achat peut être inférieure dans le cas d’un achat au second marché).
  • Date d'émission : 22 mars 2023
  • Date de constatation finale : 30/04/2029
  • Barrière dégréssive de remboursement automatique anticipé : 100%
    %( du cours de clôture de l'Indice à la date de constatation initiale à partir du mois 12
    dégressive de 0 40 par an jusqu’à 76 4 du cours de clôture de l'Indice
  • Enveloppe fiscale :  Assurance-vie et compte titres
  • Minimum d’investissement à la souscription : 10 000€
  • Les frais de gestion du contrat d’assurance-vie : 1% par an
  • Les frais sur versements : nous consulter
  • Les frais sur arbitrages : 1 arbitrage gratuit par an puis 1 % sur les suivants.

 

 

 

 

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