Le P.E.R Generali Patrimoine

  • Le P.E.R Generali Patrimoine est un contrat d'assurance sur la vie à adhésion individuelle et facultative libellé en euros et en unités de compte.
  • C'est une offre d'épargne retraite, accessible à tous (Travailleur indépendant, salarié, profession libérale...)
  • Se construire une épargne dans les meilleures conditions, pour percevoir un capital et/ou une rente viagère disponibles à la retraite dans un cadre fiscal avantageux.
  • Un outil de défiscalisation
  • Une offre financière diversifiée et dynamique permettant de se constituer un capital pour sa retraite.
  • Plus de 600 supports en unités de compte (fonds immobiliers, titres vifs, ETF, fonds engagés (ISR,verts, solidaires).
  • 3 modes de gestion : Libre, Pilotée et Horizon retraite.
  • 7 mandats de gestion avec l'expertise de sociétés de gestion reconnues au niveau internationale.
  • Un accés direct en ligne pour une consultation et des transactions facilitées.
     

En résumé...

Avantages

Inconvénients

Un outil de défiscalisation intéressant

L'indisponibilité du contrat jusqu'à la retraite (sauf cas de déblocage anticipé précité)

Une offre financière large et diversifiée

Une fiscalité plus ou moins avantageuse au moment de la retraite selon le choix de sortie et la déduction ou non

Liberté de choix entre capital et rente

 

Des sociétés de gestion partenaires de renommées internationales

 

Possibilité de transférer vos anciens contrats retraite sur ce nouveau contrat

 

 

La possibilité de protéger votre épargne

 

 

Le fonctionnement du PER Generali Patrimoine

Le PER Generali Patrimoine vous donne l'opportunité de construire une épargne dans les meilleures conditions, pour percevoir un capital ou une rente viagère disponible à la retraite.

Il est destiné aux Travailleurs Indépendants ou Salariés souhaitant préparer financièrement une retraite tout en allégeant leurs impôts.

Le PER Generali Patrimoine est un contrat d'épargne retraite multisupports dont l'assureur est Generali Vie, entreprise régie par le Code des assurances.

 

Le PER Generali Patrimoine présente une multitude d'options et de services à la pointe de la gestion patrimoniale.

 

Deux choix possible :

 

  1. la gestion libre, vous souhaitez gérer vous même votre épargne;
  2. la gestion pilotée ou la gestion à horizon retraite, deux solutions "clé en main" si vous préférez confier la gestion de votre épargne à Generali Vie qui prend conseil auprès de sociétés de gestion reconnues (Lazard Frères Gestion, Tocqueville Finance, Sycomore AM, Invest AM et Generali Wealth Solutions).

Une offre financière compléte

Dans le cadre de la gestion libre, en plus d’un fonds en euros, Le PER Generali Patrimoine vous propose une sélection de plus de 600 supports en unités de compte (UC) toutes zones géographiques et sectorielles confondues : OPC (Organismes de Placement Collectif), capital-investissement (Private equity), supports immobiliers (OPCI, SCPI, SCI), fonds indiciels (ETF), produits structurés, fonds à horizon, investissement en direct, avec la présence de titres vifs.

 

Vous pouvez également investir de manière responsable sur des supports financiers labellisés ISR (Investissement Socialement Responsable),

 

Dans le cadre de la gestion pilotée, en complément de l’orientation sélectionnée, vous avez aussi la possibilité d’investir sur le fonds en euros et/ou sur des supports immobiliers, FCPR et produits structurés.

 

Des solutions de Gestion pour piloter votre épargne

 

La gestion libre

Vous gérez , comme vous le souhaitez, la répartition de votre capital entre le fond en euros et les supports en unités de compte.

 

La gestion pilotée

Encadré par les textes, ce mode de gestion est conçu pour assurer une sécurité progressive de vos cotisations et de votre épargne tout en offrant des perspectives de rendement financier.

Plus vous vous approchez de l'âge de départ à la retraite, plus vos cotisations et votre épargne sont orientées des supports en unités en compte vers le support en euros, moins volatil. Vous choisissez le niveau de sécurisation adapté à votre profil d'investissement : prudent, équilibre, dynamique.

 

Attention : l'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.

 

Des garanties de prévoyance renforcée

Grâce à une couverture de prévoyance , votre retraite se constitue quoi qu'il arrive.

 

Vos cotisations sont prises en charge :

     

  1.          en cas d'arrêt de travail exédant 90 jours continus, Generali vous rembourse les cotisations pendant toute la durée de l'arrêt jusqu'à 65 ans.
  2.          en cas d'invalidité permanente et totale, generali prend en charge les cotisations jusqu'à votre 65e anniversaire.

La retraite continue donc de se constituer normalement.

En cas de décès, votre conjoint recevra la retraite que vous auriez perçue.

 

Les options de sortie

La sortie en rente viagère :

 

  1. l'option rente couple :

           Si vous et votre conjoint venez à décèder prématurément avant la retraite, 30 années de retraite, dans la limite de la provision du contrat, seront versées sous forme de rente ou de capital, aux bénéficiaires de votre choix.

  • Si vous décèdez, votre conjoint percevra uen rente à vie à hauteur de 100% ou de 60% de votre rente en fonction de votre choix à l'adhésion.
  • Si vous ou votre conjoint décèdez, le ou les bénéficiaires désignés percevront une rente jusqu'à la date anniversaire de vos 80 ans ou s'ils le souhaitent son équivalent en capital.

Les cotisations ne sont jamais versées à fonds perdus.

 

      2. L'option rente individuelle :

 

Si vous décèdez avant d epercevoir votre retraite, la rente sera versée immédiatement aux bénéficiaires de votre choix et pendant une durée de 30 ans dans la limite de la provision du contrat.

En cas de décès pendant votre retraite, le ou les bénéficiaires désignés percevront une rente jusqu`à la date anniversaire de vos 80 ans ou son équivalent en capital.

     

La sortie en capital :

 

Vous pouvez opter pour la sortie en capital : cela vous permet de percevoir tout ou partie de votre épargne retraite en capital (en une seule fois ou de façon fractionnée).

En cas d'accident de la vie ou d'achat de votre résidence principale*, vous pouvez avoir besoin de votre épargne avant l'heure. Grâce aux nouvelles dispositions réglementaires, vous pouvez effectuer un rachat exceptionnel sur tout ou partie de votre épargne retraite et cela pendant sa phase de constitution.

* Selon la réglementation en vigueur.

 

Exemples

 

 

 

 

Caractéristiques du produit :

 

 

  • Le PER Generali Patrimoine est un contrat collectif d’assurance sur la vie à adhésion individuelle et facultative.
  • Le contrat PER Generali Patrimoine propose un fonds en euros à capital garanti, dont les caractéristiques sont précisées dans la présentation des supports d’investissement du contrat, placée à la fin de la notice (conditions particulières). Cette liste est également disponible sur simple demande auprès de notre cabinet.
  • Unités de compte : Les unités de compte de référence sont des unités de compte obligataires, en actions, diversifiées, sélectionnées par Generali Patrimoine.
  • 3 types de gestion : La gestion libre, la gestion horizon retraite, la gestion pilotée avec un profil prudent, équilibré ou dynamique.
  • 5 options de gestion : La sécurisation des plus-values, arbitrages programmés, dynamisation des plus-values, limitation des moins-values, limitation des moins-values relatives.
  • La garantie retraite : Lors de la liquidation de sa retraite, l’Adhérent a la possibilité d’opter pour :
    - une sortie en capital
    - une sortie en capital fractionné
    - une sortie en rente viagère
  • Alimentation du PER :
    - Versement initial : 2 000 € réduits à 1 000 € si mise en place de versements programmés;
    - Versements libres : À tout moment, à partir de 1 000 €;
    - Versements programmés : À partir de 75 €/mois avec un minimum de 10 €/supports.

 

Boostez votre épargne

Taux de 4,5% net 0% de frais d'entrée

Notre sélection de produits

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BOOSTEZ VOTRE EPARGNE POUR 2024

ASSURANCE-VIE

4.5%

Capital garanti

  • Garantie de capital à 100% : Votre capital est entièrement garanti, ce qui signifie que votre investissement est sécurisé à 100%.
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  • Taux garanti à 4,50% net (max) sur 2024 : Nous vous offrons un taux garanti de 4,50% net (maximum) pour l’année 2024.
  • Droit d’entrée à 0% : Nous ne facturons aucun droit d’entrée, vous permettant ainsi de maximiser votre investissement dès le départ.
  • Minimum à la souscription : 50 000 € : Le montant minimum pour souscrire à notre offre est de 50 000 €.
  • Pas de plafond : Il n’y a pas de limite supérieure à l’investissement, vous offrant une grande flexibilité en termes de montant d’investissement.
  • Sans droit de succession : En cas de décès, les fonds sont transmis à vos bénéficiaires sans droit de succession.
  • Disponibilité permanente : Vos fonds sont disponibles en permanence, vous offrant la liberté de retirer votre argent à tout moment.
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PERFORMANCE STEP EQUIBANKS JANVIER 2024

10%

Risque de perte en capital

  • Produit structuré de type Athena.
  • Coupons conditionnels non garantis.
  • Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
  • Une durée d'investissement de 8 ans (hors cas de remboursement anticipé).
  • Eligible en assurance vie et compte titres.
  • Indices sous-jacents : BNP Paribas SA, Crédit Agricole SA, Société Générale SA
  • Titre de créance COMPLEXE de droit Français présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
  • Une barrière dégressive de remboursement automatique anticipé est à 100% du Niveau Initial au trimestre 4.
  • Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse dès la fin du 4ème trimestre; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
  • * Performance conditionnelle
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CARDIF ELITE

4.5%

Capital garanti

  • La gamme Cardif Elite se décline en 1 contrat individuel d'assurance vie et 3 contrats de capitalisation.
  • Accessible à partir de 15 000 € pour le contrat d'assurance vie et des versements libres dès  5 000€ et 100€ /mois pour les versements réguliers sur le contrat Cardif Elite Capitalisation.
  • 3 modes de gestion : la gestion sous mandat, la gestion déléguée et la gestion libre.
  • Une large séléction de supports, 1 200 supports financiers* avec plus de 1 000 actions* en direct référencées sur les 15 principaux indices boursiers.
  • 4 modes de gestion différents : la répartition constante, l'arbitrage progressif, l'optimisation des plus-values et le stop loss absolu et relatif.
  • Possibilité de mettre en place une rente personnalisée.
  • Des options de prévoyance incluses et complémentaires.
  • *En 2023, les contrats d’assurance vie, de capitalisation de la gamme Cardif Elite / Essentiel et Multi plus servent un taux net* et hors bonus de 3%**, soit une hausse de 100 points de base par rapport à 2022. Offre bonus sur 2024/2025 de 1.50% nous consulter.
  • * En investissant sur des supports en unités de compte et/ou des titres vifs, vous profitez du potentiel de performances des marchés financiers, mais vous prenez un risque de perte en capital.
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CLN Deutsche Bank AG

5.8%

Capital garanti

  • CLN : Crédit Linked Note
  • Emetteur : Au choix du brokeur
  • Maturité maximum : 5ans
  • Date d'emission : janvier 2024
  • Enveloppe réduite
  • Souscription minimum : 50k€
  • Protection du capital à 100% (hors défaut de l'emetteur)
  • Coupon garanti : de 5,80% à 6,60% / an
  • Eligibilité : Compte titres
  • Rating : S&P 500 A-/Moody's A1 / Fitch A
  •  
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SCI LINASENS

5%

Risque de perte en capital

  • La SCI Linasens vise à générer du rendement (non garanti) via une stratégie de gestion dynamique et innovante, axée sur l'analyse des cycles immobiliers.
  • Le fonds investit en architecture ouverte de manière directe et indirecte dans des actifs immobiliers sélectionnés pour leur potentiel d’appréciation lié aux thématiques porteuses.
  • Une stratégie d’investissement évolutive à la façon des fonds de « performance absolue ».
  • Une UC distribuée par LINAVEST (Groupe DLPK) et gérée par Primonial REIM.
  • Eligibilité en assurance-vie et de capitalisation.
  • Frais d’entrée : 0% (Dans la limite d’une période et enveloppe définies – puis les frais d’entrée seront de 2%).
  • Label : LuxFlag ESG AFS**
  • Risque de perte en capital

    * Objectif de performance annuelle cible de 5%+.
    ** est un outil unique à la disposition des Asset Managers qu'ils peuvent utiliser pour mettre en avant les références Développement Durable/ESG/Impact de leurs produits d'investissement.
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OPTI STRIKE SG 1.65 septembre 2023

9.4%

Risque de perte en capital

  • Produit struturé de type Athena.
  • Coupons conditionnels non garantis.
  • Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
  • Une durée d'investissement de 10 ans (hors cas de remboursement anticipé).
  • Eligible en assurance vie et compte titres jusqu'au 29 septembre 2023.
  • L'Indice sous-jacent : EURONEXT G SOCIETE GENERALE 010622 DECREMENT 1 65 INDEX Index
  • Titre de créance de droit Anglais présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
  • Constatation : Quotidienne dès la 1ière année.
  • Protection : 70 % du niveau initial.
  • Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
  • * Performance conditionnelle
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RENDEMENT SG 1.65€ SUMMER 2023

9%

Risque de perte en capital

  • produit structuré de type Phoenix.
  • Coupons conditionnels non garantis.
  • Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
  • Une durée d'investissement de 10 ans (hors cas de remboursement anticipé).
  • Eligible en assurance vie et compte titres.
  • Indice sous-jacent : Euronext G Société Générale 010622 Decrement 1.65
  • Titre de créance de droit Français présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
  • Versement d'un coupon conditionnel de 2,25%* par trimestre.
  • Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
  • * Performance conditionnelle
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ATHENA AIRBAG SOCIETE GENERALE TRIMESTRIEL - Juin 2023

10%

Risque de perte en capital

  • Produit struturé de type Athena.
  • Coupons conditionnels non garantis.
  • Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
  • Une durée d'investissement de 5 ans (hors cas de remboursement anticipé).
  • Eligible en assurance vie et compte titres.
  • L'action sous-jacente : Société Générale (GLE FP)
  • Titre de créance de droit Luxembourgeois présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
  • Constatation : Trimestrielle dès la 1ière année.
  • Protection : 60 % du niveau initial.
  • Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
  • * Performance conditionnelle
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RENDEMENT INFLATION MAI 2023

7%

Capital garanti

  • Produit structuré à capital garanti hors défaut de l'émetteur
  • Durée : 6 ans
  • Emetteur : Société Générale (S&P : A/ Mooody's : A1 / Fitch : A)
  • Date de constatation initiale : 31/05/2023
  • Sous-jacent : Indice Inflation zone Euro hors tabac (CPTFEMU)
  • Eligibilité : Assurance vie & Compte titre

    * Performance conditionnelle
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ATHENA DEGRESSIF STELLANTIS 1.04 avril 2023

9.8%

Risque de perte en capital

  • Produit struturé de type Athena.
  • Coupons conditionnels non garantis.
  • Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
  • Une durée d'investissement de 6 ans (hors cas de remboursement anticipé).
  • Eligible en assurance vie et compte titres.
  • Indice sous-jacent : L'Indice Euronext G Stellantis 020522 Decrement
  • Titre de créance de droit Anglais présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
  • Constatation : Mensuelle dès la 1ière année.
  • Protection : 50 % du niveau initial.
  • Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
  • *Performance conditionnelle
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NOTE TAUX VARIABLE JUILLET 2023

4%

Capital garanti

  • Titre de créance de droit français présentant une garantie en capital à l’échéance ou en cas de remboursement anticipé au gré de l’émetteur. Néanmoins ce produit présente un risque de parte en capitale partielle ou totale si le produit est revendu avant la date d’échéance.
  • Durée d’investissement conseillée : 8 ans (hors cas de remboursement anticipé).
  • Paiement d’un coupon inconditionnel de 8% en cas de remboursement anticipé au gré de l’émetteur ou à la date d’échéance.
  • Années 3 à 8 : Coupon variable égal au taux Euro 2 ans (EUR CMS 2Y) avec un Minimum à 4.00% et Maximum à 5.00% ; mis en mémoire.
  • Chaque année, à partir de la fin de la 2e année, l’émetteur peut rappeler le produit à 100% + coupon inconditionnel et coupons variables mis en mémoire.
  • Eligibilité : compte titres et unité de compte d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation.
  • Fin de commercialisation : 31/07/202
     
  • * Risque de perte en capital partielle ou totale si le produit est revendu avant la date d’échéance.
  •  
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AGAP SELECTION CLIMAT AVRIL 2023

7%

Risque de perte en capital

  • Produit structuré de type Athena
  • Coupons conditionnels non garantis.
  • Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
  • Une durée d'investissement de 10 ans (hors cas de remboursement anticipé).
  • Eligible en assurance vie et compte titres.
  • Indice de référence : l'iEdge Europe Climate Equal Weight 40 Drecrement 50 points GTR
  • Titre de créance complexe vert de droit Français présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
  • Un objectif de gain de 1,75% par trimestre écoulé, équivalent à 7,00% par année écoulée.
  • Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
  • * Performance conditionnelle
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ATHENA TRIMESTRIEL ENGIE MAI 2023

9%

Risque de perte en capital

  • Produit structuré de type Athena
  • Coupons conditionnels non garantis.
  • Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
  • Une durée d'investissement de 6 ans (hors cas de remboursement anticipé).
  • Eligible en assurance vie et compte titres.
  • Action sous-jacente : ENGIE.
  • Titre de créance de droit Anglais présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
  • Constatation : Trimestrielle dès la 1ière année.
  • Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
  • * Performance conditionnelle
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NOTE TAUX FIXE MAI 2023

4.41%

Capital garanti

  • Produit structuré à capital garanti
  • Emetteur : Crédit suisse AG / UBS
  • Durée : 5 ans
  • Sous-jacent : Euro Stoxx 50 (SX5E Index)
  • Date d'émission : 05/05/2023
  • Fréquence de paiement : In fine
  • Protection du capital à terme : 100% capital garanti à maturité (hors défaut de l'emetteur)
  • Coupon Bonus : 0,50% si le niveau final de l'Indice est supérieur ou égal à 100% de son niveau initial à maturité
  • Coupon garanti : 22,05% (soit 4,41% p.a)
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TAUX FIXE AVRIL 2023

4.1%

Capital garanti

  • Produit structuré à capital garanti
  • Emetteur : Crédit suisse AG (S&P : A-/Moody's : A3 / Fitch : BBB+)
  • Maturité maximum : 12 mois
  • Date d'émission : 21/04/2023
  • Protection du capital : Capital garanti à maturité (hors défaut de l'émetteur)
  • Coupon garanti : 4,10% à maturité
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PHOENIX MEMOIRE BANCAIRE FEVRIER 2023

7%

Risque de perte en capital

  • Produit structuré de type Phoenix
  • Coupons conditionnels (non garantis)
  • Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique
  • Une durée d'investissement de 10 ans (hors cas de remboursement anticipé)
  • Eligible en assurance vie et compte-titres
  • Sous-jacent : Indice bancaire Européen (SPEZBDET)
  • Titre Autocallable* présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie
  • Seuil de rappel anticipé : 100% du niveau initial dès le 4ième trimestre
  • Barrière de coupon : 80% du niveau initial dès le 1er trimestre
  • Protection du capital : 50% du niveau initial
  • * Autocallable : Se dit d’un titre combinant à la fois une rémunération régulière, et un remboursement automatique. Le titre autocallable se repose sur un support, et verse à ses détenteurs, un coupon régulier. A chaque échéance, si le titre dépasse une barrière ou seuil fixé à l’avance, alors le titre sera automatiquement remboursé à son détenteur. Dans le cas contraire, le titre ne sera pas remboursé. L’investisseur devra attendre la prochaine échéance pour espérer se faire rembourser.
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IDEE CAPITAL GARANTI

7%

Capital garanti

  • Produit structuré à capital garanti
  • 100% Capital garanti avec participation sur l'Euro Stoxx 50
  • Maturité : 5 ans
  • Devise : EUR
  • Rendement : 7,00% par an
  • Sous-Jacent : Euro Stoxx 50
  • Rappel : Tous les ans au grè de l'émetteur 
  • Distributeur : HPC Investment Partners
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SCI CAP SANTE

6.6%

Risque de perte en capital

  • La SCI CAP SANTE est une solution d'épargne, investie dans toutes les typologies de l'immobilier de santé en Europe.
  • Des investissements responsables, classés article 8 SFDR** du réglement Européen Disclosure.
  • Un fonds bénéficiant dès la création d'un apport d'une valeur de plus de 100 millions d'euros d'actifs immobiliers de santé.
  • Un objectif de performance annuelle de plus 5%*
  • Frais d'entrée 0% jusqu'au 01/01/2023
  • Eligibilité en assurance vie et contrat de capitalisation
  • Gestionnaire : Primonial REIM, pionnier et leader de l'immobilier de santé en Europe depuis plus de 10 ans.

    * Performance non garantie
    ** concerne les produits qui promeuvent, entre autres caractéristiques, des caractéristiques environnementales et/ou sociales ou une combinaison de ces caractéristiques pour autant que les sociétés dans lesquelles les investissements sont réalisés appliquent des pratiques de bonne gouvernance.
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ATHENA TOTALENERGIES

9.6%

Risque de perte en capital

  • Titre de créance présentant un risque de perte en capital à l’échéance ou en cours de vie.
  • Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
  • Produit structuré de type Athena.
  • Coupon de 0,80%* par mois.
  • Durée de l’investissement conseillé, 10 ans (Hors cas de remboursement anticipé)**
  • Action sous-jacente : TotalEnergies Décrément
  • Éligibilité : Assurance-vie et compte titre

    * Performance conditionelle
    ** le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
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FIPAVIE INGÉNIERIE

%
  • Un contrat d’assurance vie adapté à vos exigences patrimoniales
  • Accessible à partir de 30 000€ avec l’option Gestion libre (ou 1500€ avec versements programmés d’un minimum de150€ /mois ou par trimestre)
  • Une solution participation aux bénéfices différée unique
  • Éligible à l’option Gestion Conseillée en ligne (dès 50 000 €)
  • Un large choix de supports d’investissement (supports en euros et en unités de compte*)
  • Sécurisation mensuelle des plus-values automatique pour chaque unité de compte durant le mécanisme de participation aux bénéfices différée
  • Garantie décès indexée optionnelle à la souscription (frais calculés quotidiennement sur la base du capital sous risque selon les dispositions contractuelles).
  • Cadre fiscal de l’assurance vie
  • * En investissant sur des supports en unités de compte vous profitez du potentiel de performances des marchés financiers, mais vous prenez un risque de perte en capital.
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TARGET+

2.35%

Capital garanti

  • Une idée neuve pour vos placements
  • L’association du potentiel des marchés financiers et de la garantie du fonds en euro.
  • Éligibilité en assurance vie
  • Un rendement annuel pouvant être supérieur au fond en euro classique.
  • Les intérêts acquis au titre de Target + sont définitivement acquis.
  • Disponibilité des sommes à tout moment.
  • Sécurité Target euro est le premier fonds Euro cherchant à bénéficier de la performance sur les marchés européens.
  • Solution idéale adaptée pour TUTELLES & CURATELLES
  • * Performance distribuée en 2021 nette de frais de gestion (hors prélèvements sociaux et fiscaux).
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Fipavie Expertises option Revenus à Vie

5%

Risque de perte en capital

  • Un contrat d’assurance vie alliant « tradition » et innovation
  • Accessible à partir de 7 500€ avec l’option Gestion libre (ou 1500€ avec versements programmés d’un minimum de150€ /mois ou par trimestre)
  • Éligible à l’option Gestion Conseillée en ligne (dès 50 000 €)
  • Possibilité d’opter pour l’option Gestion VIP à partir de 150 000 € (3 profils de gestion accessibles)
  • 2 supports en euros à disposition : Generali vie et Generation Vie
  • Un large choix de supports d’investissement
  • Cadre fiscal de l’assurance vie
  • En combinant l’option « revenus à vie » et les rachats partiels programmés Continuum, vous pouvez bénéficier d’un complément de retraite versé sous forme de rachats partiels puis d’une rente viagère dont le montant annuel (hors frais et brut de fiscalité et de prélèvement sociaux) est déterminé notamment en fonction du taux garanti retenu (4%, 4,54% ou 5%).
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S.C.I VIAGENERATIONS

2.59%

Risque de perte en capital

  • La SCI ViaGénérations est un FIA réservé aux investisseurs professionnels et distribuée sous forme d'unités de compte (UC) dans des contrats d'Assurance Vie et Plans d'Epargne Retraite.
  • Le fonds achète la "nue propriété" de biens immobiliers résidentiels en payant à l'acquisition un capital sans rente à ses vendeurs à qui il concède un droit viager : droit d'usage et d'habitation ou usufruit viager.
  • Objectif de performance annuelle cible de 5%.
  • Le viager : un secteur porteur très attractif
  • Unité de compte lancée en octobre 2017
  • Eligibilité en assurance-vie
  • Risque de perte en capital
  • Gestionnaire : Turgot AM

    * Performance distribuée en 2021 nette de frais de gestion (hors prélèvements sociaux et fiscaux). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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SCPI PRIMOVIE

Investissement dans l’immobilier par Primonial REIM

4.5%

Risque de perte en capital

  • L’ambition de Primovie est de faire émerger une nouvelle classe d’actif, l’immobilier de santé et d’éducation, dans le monde de l’immobilier collectif.
  • Éligibilité en assurance-vie ou en direct à crédit à partir de 90€/mois
  • Innovation : première SCPI investie dans la santé et l’éducation.
  • Durée de placement recommandée : 10 ans
  • Capitalisation au 31 décembre 2022 : plus de 4,6 milliard d’euros
  • Prix de souscription 203 €/part
  • Possibilité de démembrement
  • * Performance distribuée en 2022 nette de frais de gestion (hors prélèvements sociaux). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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