PHOENIX CMS 10 ANS JUIN 2024

7%

Capital garanti

  • produit structuré de type Phoenix.
  • Coupons conditionnels non garantis.
  • Capital garanti à l'échéance.
  • Une durée d'investissement de 1 à 12 ans (hors cas de remboursement anticipé).
  • Eligible en assurance vie et compte titres.
  • Sous-jacent : Taux EUR CMS 10 ans.
  • Ce titre de créance de droit français peut subir une perte de capital, partielle ou totale, pendant sa durée de vie, avec une garantie de remboursement du capital à l’échéance.
  • Objectif de versement d'un coupon conditionnel de 7% par année.
  • A partir de la première année, le produit structuré peut faire l'objet d'un rappel chaque année.
 

 

En résumé...

Avantages Inconvénients

Objectif de versement d'un coupon conditionnel de 7% chaque année : Dès lors qu'à l'une des Dates de Constatation des Coupons Conditionnels, le « Taux d’intérêt 10 ans » est inférieur ou égal à 3,10 % ;

Risque de perte en capital : Risque de perte partielle ou totale du capital en cours de vie , en cas de sortie alors que les conditions de remboursement anticipé automatique ne sont pas réunies. 

Possible remboursement rapide : potentiel remboursement anticipé automatique chaque année, à partir de l’année 1, dès lors qu'à l'une des Dates de Constatation de Remboursement Anticipé Automatique, le « Taux d’intérêt 10 ans » est inférieur ou égal à 2,60 %.

Durée exacte de l'investissement non connue à l'avance  :  Elle peut varier de 1 an à 12 ans.

Remboursement du capital à l'échéance : Quel que soit le niveau du « Taux d’intérêt 10 ans ».

Risque de crédit : L'investisseur est exposé à l'éventualité d'une faillite ou d'un défaut de paiement de l'Émetteur ainsi qu'au risque de défaut de paiement, de faillite et de mise en résolution du Garant de la formule, qui induit un risque sur le remboursement.

 

 

Mécanismes

Mécanisme de versement des coupons conditionnels (Années 1 à 12)

Aux 12 Dates de Constatation des Coupons Conditionnels(1), on observe le « Taux d’intérêt 10 ans » :

 

  • Si le « Taux d’intérêt 10 ans » est inférieur ou égal à 3,10 %, l’investisseur reçoit, à la Date de Paiement des Coupons Conditionnels(1) correspondante :

 

Un coupon conditionnel de 7,00%(2) au titre de l'année écoulée

 

 

  • Sinon, si le « Taux d’intérêt 10 ans » est strictement supérieur à 3,10 %
     

     

    Aucun coupon n'est versé au titre de l'année écoulée

     

 

Il est à noter qu'aucun coupon ne sera versé après le remboursement anticipé automatique du produit.

 

 

 

Mécanisme de remboursement anticipé automatique (années 1 à 11)

 

  • Si, à l'une des Dates de Constatation de Remboursement Anticipé Automatique(1), le « Taux d’intérêt 10 ans » est inférieur ou égal à 2,60 %, l’investisseur reçoit, à la Date de Remboursement Anticipé Automatique(1) correspondante :

 

Le capital(2)

 

 

En plus du coupon conditionnel défini ci-dessus versé au titre de l’année écoulée. Soit un taux de rendement annuel net maximum de 5,93 %(3).
Le produit prend alors automatiquement fin par anticipation.

 

  • Sinon, le produit continue.

Mécanisme de remboursement anticipé automatique (années 12)

Dans le cas où le produit n’a pas été remboursé par anticipation, l’investisseur reçoit, à la Date d’Échéance(1) :

 

 

 

Le capital(2)

 

 

En plus du coupon conditionnel défini ci-dessus éventuellement versé au titre de l’année écoulée. Soit un taux de rendement annuel net maximum de 5,93 %(3).

 

(1)   Veuillez vous référer au tableau caractéristiques produit pour le détail des dates.
(2)    Hors frais, commissions et hors fiscalité liés au cadre d'investissement.
(3)    Les taux de rendement annuel présentés sont nets des frais de gestion dans le cas d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation ou nets des droits de garde dans le cas d’un investissement en compte titres (en prenant comme hypothèse un taux de frais de gestion ou de droits de garde de 1 % annuel). Ils sont calculés hors frais (par exemple frais d’entrée/d’arbitrage, etc.), hors prélèvements sociaux et fiscaux. Ils sont calculés à partir de la Date d’Émission (le 2 juillet 2024) jusqu’à la Date de Remboursement Anticipé Automatique(1) ou d’Échéance(1) selon les scénarios. Il est précisé que l’entreprise d’assurance, d’une part, l’Émetteur et le Garant de la formule, d’autre part, sont des entités juridiques indépendantes.

 

 

Indicateur de Risque

(SRRI : Synthetic Risk and Reward Indicator ou indicateur synthétique de risque et de performance. Cette donnée est basée sur un calcul de volatilité sur 5 ans.)

 

ZOOM sur le "TAUX D'INTERET 10 ANS"

Le « Taux d'intérêt 10 ans » utilisé est le « Euribor ICE Swap Rate 10Y ». Il correspond à une date donnée au taux de référence(1) pour les opérations d’échanges sur taux d’intérêt en zone euro, pour une maturité de 10 ans.
À titre d’information, le 29 avril 2024, le « Taux d'intérêt 10 ans » était de 2,8110 %. Les niveaux passés ne sont pas un indicateur fiable des niveaux futurs.
Source : Bloomberg, le 29 avril 2024
Pour plus de détails sur le taux d’intérêt maturité 10 ans :
https://www.boursorama.com/bourse/taux/cours/1xEUAMDB10/.

 

Evolution du "TAUX D'INTERET 10 ANS" du 29 avril 2012 au 29 avril 2024

Les niveaux passés ne sont pas un indicateur fiable des niveaux futurs. Les éléments du présent document relatifs aux données de marchés sont fournis sur la base de données constatées à un moment précis et qui sont susceptibles de varier.

 

 

Principaux facteurs de risque

 

  • Risque lié au sous-jacent : le mécanisme de remboursement est lié à l’évolution du « Taux d’intérêt 10 ans ».
  • Risque découlant de la nature du produit : en cas de revente du produit avant l’échéance(1) ou, selon le cas, à la Date de Remboursement Anticipé Automatique(1), alors que les conditions de remboursement anticipé automatique ne sont pas remplies, il est impossible de mesurer a priori le gain ou la perte possibles, le prix pratiqué dépendant alors des conditions de marché en vigueur. Si le cadre d’investissement du produit est un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, le dénouement (notamment par rachat ou décès de l’assuré), l’arbitrage ou le rachat partiel de celui-ci peuvent entraîner le désinvestissement des unités de compte adossées aux titres avant leur Date d’Échéance(1). Ainsi, le montant remboursé pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du montant résultant de l’application de la formule annoncée. Il existe donc un risque de perte en capital partielle ou totale. Il est précisé que l’entreprise d’assurance, d’une part, l’Émetteur et le Garant de la formule, d’autre part, sont des entités juridiques indépendantes.
  • Risque de marché : le prix du produit en cours de vie évolue non seulement en fonction du « Taux d’intérêt 10 ans », mais aussi en fonction d’autres paramètres, notamment de sa volatilité, des taux d’intérêt et de la qualité de crédit de l’Émetteur et du Garant de la formule.
  • Risque de liquidité : certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent rendre difficile, voire impossible, la revente du produit en cours de vie.
  • Risque de crédit : l'investisseur est exposé à une dégradation de la qualité de crédit de l'Émetteur et du Garant de la formule et supporte le risque de défaut de paiement et de faillite de l'Émetteur ainsi que le risque de défaut de paiement, de faillite et de mise en résolution du Garant de la formule. Conformément à la règlementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (bail-in), en cas de défaillance probable ou certaine du Garant de la formule, l'investisseur est susceptible de ne pas recouvrer, le cas échéant, la totalité ou partie du montant qui est dû par le Garant de la formule au titre de sa garantie ou l'investisseur peut être susceptible de recevoir, le cas échéant, tout autre instrument financier émis par le Garant de la formule (ou toute autre entité) en remplacement du montant qui est dû au titre des titres de créance émis par l'Émetteur.

Caractéristiques produits

 

Code ISIN : FR001400PV42

Forme juridique :

Titre de créance de droit français présentant un risque de perte partielle ou totale en capital en cours de vie et une garantie du capital à l’échéance dans le cadre du (i) Prospectus de base de l'Émetteur dénommé « Base Prospectus for the Issue of
Unsubordinated Notes », daté du 31 mai 2023 et approuvé par l’Autorité des marchés financiers (AMF) sous le n°23-195 ainsi que (ii) des Conditions définitives en date du 8 mai 2024.
Emetteur : BNP Paribas Issuance B.V.(1), véhicule d’émission dédié de droit néerlandais.
Garant de la formule : BNP Paribas S.A.(1). Bien que la formule de remboursement du produit soit garantie par BNP Paribas S.A., le produit présente un risque de perte partielle ou totale en capital en cours de vie et une garantie du capital à l’échéance.
Devise : Euro (€)
Montant de l'émission : 30 000 000 €
Valeur nominale : 1 000 €
Prix d'émission : 100 %
Eligibilité : Compte titres et contrats d’assurance-vie ou de capitalisation.
Cotation : Marché officiel de la Bourse de Luxembourg (marché réglementé).
Catégorie d'investisseurs : Ce titre de créance s’adresse aux investisseurs professionnels et non-professionnels au sens de la directive 2014/65/UE MIFID 2. Le distributeur/conseiller devra établir si l’investisseur dispose des connaissances et de l’expérience suffisante pour investir dans ce produit.
Période de souscription : Du 8 mai 2024 au 28 juin 2024.
Garantie en capital : Garantie en capital à l'échéance uniquement.
Commission de distribution :

Des commissions relatives à cette transaction ont été payées par BNP Paribas Financial Markets S.N.C. au(x) distributeur(s) pour couvrir les coûts de distribution. Ces commissions, d'un montant annuel maximum de 1 % TTC du montant placé par le(s) distributeur(s), sont calculées sur la durée de vie maximale du produit et sont incluses dans le prix d'achat. Leur détail est disponible sur demande auprès du/des distributeur(s).

Sous-jacent : Taux EUR CMS 10 ans qui correspond au « Taux d'intérêt 10 ans » –observé à 11h00 (heure de Francfort) sur la page Reuters ICESWAP2 à chaque observation. Ticker Bloomberg du sous-jacent : EUAMDB10 Index.
Date d'émission : 2 juillet 2024
Dates de Constatation des Coupons Conditionnels : 30 juin 2025 (Année 1); 30 juin 2026 (Année 2); 30 juin 2027 (Année 3); 29 juin 2028 (Année 4); 28 juin 2029 (Année 5); 28 juin 2030 (Année 6); 30 juin 2031 (Année 7); 30 juin 2032 (Année 8); 30 juin 2033 (Année 9); 29 juin 2034 (Année 10); 28 juin 2035 (Année 11); 30 juin 2036 (Année 12);
Dates de Paiement des Coupons Conditionnels : 2 juillet 2025 (Année 1); 2 juillet 2026 (Année 2); 2 juillet 2027 (Année 3); 3 juillet 2028 (Année 4); 2 juillet 2029 (Année 5); 2 juillet 2030 (Année 6); 2 juillet 2031 (Année 7); 2 juillet 2032 (Année 8); 4 juillet 2033 (Année 9); 3 juillet 2034 (Année 10); 2 juillet 2035 (Année 11); 2 juillet 2036 (Année 12).
Dates de Constatation de Remboursement Anticipé Automatique :
30 juin 2025 (Année 1); 30 juin 2026 (Année 2); 30 juin 2027 (Année 3); 29 juin 2028 (Année 4); 28 juin 2029 (Année 5); 28 juin 2030 (Année 6); 30 juin 2031 (Année 7); 30 juin 2032 (Année 8); 30 juin 2033 (Année 9); 29 juin 2034 (Année 10); 28 juin 2035 (Année 11).
Dates de Remboursement Anticipé Automatique : 2 juillet 2025 (Année 1); 2 juillet 2026 (Année 2); 2 juillet 2027 (Année 3); 3 juillet 2028 (Année 4); 2 juillet 2029 (Année 5); 2 juillet 2030 (Année 6); 2 juillet 2031 (Année 7); 2 juillet 2032 (Année 8); 4 juillet 2033 (Année 9); 3 juillet 2034 (Année 10); 2 juillet 2035 (Année 11).
Date de Constatation Finale : 30 juin 2036 (Année 12)
Date d’Échéance : 2 juillet 2036 (Année 12)
Publication de la valorisation : Valorisation quotidienne publiée sur la page Reuters [FR001400PV42=BNPP], sur Telekurs et sur Bloomberg. Elle est parailleurs tenue à disposition du public en permanence sur demande.
Agent de calcul : BNP Paribas S.A. (entité du Groupe BNP Paribas, potentiellement source de conflits d’intérêts).
Double valorisation : Une double valorisation sera assurée tous les quinze jours par la société Refinitiv, société indépendante financièrement du Groupe BNP Paribas.
Marché secondaire : Liquidité quotidienne : dans des conditions normales de marché, sortie et entrée (dans la limite de l’enveloppe disponible) possibles quotidiennement en cours de vie, au prix de marché et avec une fourchette achat/vente maximale de 1 %.

 

 

 

 

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Risque de perte en capital

  • Produit structuré de type Athena.
  • Coupons conditionnels non garantis.
  • Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
  • Une durée d'investissement de 8 ans (hors cas de remboursement anticipé).
  • Eligible en assurance vie et compte titres.
  • Indices sous-jacents : BNP Paribas SA, Crédit Agricole SA, Société Générale SA
  • Titre de créance COMPLEXE de droit Français présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
  • Une barrière dégressive de remboursement automatique anticipé est à 100% du Niveau Initial au trimestre 4.
  • Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse dès la fin du 4ème trimestre; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
  • * Performance conditionnelle
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CARDIF ELITE

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Capital garanti

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  • Une large séléction de supports, 1 200 supports financiers* avec plus de 1 000 actions* en direct référencées sur les 15 principaux indices boursiers.
  • 4 modes de gestion différents : la répartition constante, l'arbitrage progressif, l'optimisation des plus-values et le stop loss absolu et relatif.
  • Possibilité de mettre en place une rente personnalisée.
  • Des options de prévoyance incluses et complémentaires.
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  • Protection du capital à 100% (hors défaut de l'emetteur)
  • Coupon garanti : de 5,80% à 6,60% / an
  • Eligibilité : Compte titres
  • Rating : S&P 500 A-/Moody's A1 / Fitch A
  •  
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SCI LINASENS

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Risque de perte en capital

  • La SCI Linasens vise à générer du rendement (non garanti) via une stratégie de gestion dynamique et innovante, axée sur l'analyse des cycles immobiliers.
  • Le fonds investit en architecture ouverte de manière directe et indirecte dans des actifs immobiliers sélectionnés pour leur potentiel d’appréciation lié aux thématiques porteuses.
  • Une stratégie d’investissement évolutive à la façon des fonds de « performance absolue ».
  • Une UC distribuée par LINAVEST (Groupe DLPK) et gérée par Primonial REIM.
  • Eligibilité en assurance-vie et de capitalisation.
  • Frais d’entrée : 0% (Dans la limite d’une période et enveloppe définies – puis les frais d’entrée seront de 2%).
  • Label : LuxFlag ESG AFS**
  • Risque de perte en capital

    * Objectif de performance annuelle cible de 5%+.
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Risque de perte en capital

  • produit structuré de type Phoenix.
  • Coupons conditionnels non garantis.
  • Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
  • Une durée d'investissement de 10 ans (hors cas de remboursement anticipé).
  • Eligible en assurance vie et compte titres.
  • Indice sous-jacent : Euronext G Société Générale 010622 Decrement 1.65
  • Titre de créance de droit Français présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
  • Versement d'un coupon conditionnel de 2,25%* par trimestre.
  • Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
  • * Performance conditionnelle
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ATHENA AIRBAG SOCIETE GENERALE TRIMESTRIEL - Juin 2023

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Risque de perte en capital

  • Produit struturé de type Athena.
  • Coupons conditionnels non garantis.
  • Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
  • Une durée d'investissement de 5 ans (hors cas de remboursement anticipé).
  • Eligible en assurance vie et compte titres.
  • L'action sous-jacente : Société Générale (GLE FP)
  • Titre de créance de droit Luxembourgeois présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
  • Constatation : Trimestrielle dès la 1ière année.
  • Protection : 60 % du niveau initial.
  • Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
  • * Performance conditionnelle
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ATHENA DEGRESSIF STELLANTIS 1.04 avril 2023

9.8%

Risque de perte en capital

  • Produit struturé de type Athena.
  • Coupons conditionnels non garantis.
  • Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
  • Une durée d'investissement de 6 ans (hors cas de remboursement anticipé).
  • Eligible en assurance vie et compte titres.
  • Indice sous-jacent : L'Indice Euronext G Stellantis 020522 Decrement
  • Titre de créance de droit Anglais présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
  • Constatation : Mensuelle dès la 1ière année.
  • Protection : 50 % du niveau initial.
  • Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
  • *Performance conditionnelle
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PHOENIX MEMOIRE BANCAIRE FEVRIER 2023

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Risque de perte en capital

  • Produit structuré de type Phoenix
  • Coupons conditionnels (non garantis)
  • Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique
  • Une durée d'investissement de 10 ans (hors cas de remboursement anticipé)
  • Eligible en assurance vie et compte-titres
  • Sous-jacent : Indice bancaire Européen (SPEZBDET)
  • Titre Autocallable* présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie
  • Seuil de rappel anticipé : 100% du niveau initial dès le 4ième trimestre
  • Barrière de coupon : 80% du niveau initial dès le 1er trimestre
  • Protection du capital : 50% du niveau initial
  • * Autocallable : Se dit d’un titre combinant à la fois une rémunération régulière, et un remboursement automatique. Le titre autocallable se repose sur un support, et verse à ses détenteurs, un coupon régulier. A chaque échéance, si le titre dépasse une barrière ou seuil fixé à l’avance, alors le titre sera automatiquement remboursé à son détenteur. Dans le cas contraire, le titre ne sera pas remboursé. L’investisseur devra attendre la prochaine échéance pour espérer se faire rembourser.
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SCI CAP SANTE

6.6%

Risque de perte en capital

  • La SCI CAP SANTE est une solution d'épargne, investie dans toutes les typologies de l'immobilier de santé en Europe.
  • Des investissements responsables, classés article 8 SFDR** du réglement Européen Disclosure.
  • Un fonds bénéficiant dès la création d'un apport d'une valeur de plus de 100 millions d'euros d'actifs immobiliers de santé.
  • Un objectif de performance annuelle de plus 5%*
  • Frais d'entrée 0% jusqu'au 01/01/2023
  • Eligibilité en assurance vie et contrat de capitalisation
  • Gestionnaire : Primonial REIM, pionnier et leader de l'immobilier de santé en Europe depuis plus de 10 ans.

    * Performance non garantie
    ** concerne les produits qui promeuvent, entre autres caractéristiques, des caractéristiques environnementales et/ou sociales ou une combinaison de ces caractéristiques pour autant que les sociétés dans lesquelles les investissements sont réalisés appliquent des pratiques de bonne gouvernance.
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FIPAVIE INGÉNIERIE

%
  • Un contrat d’assurance vie adapté à vos exigences patrimoniales
  • Accessible à partir de 30 000€ avec l’option Gestion libre (ou 1500€ avec versements programmés d’un minimum de150€ /mois ou par trimestre)
  • Une solution participation aux bénéfices différée unique
  • Éligible à l’option Gestion Conseillée en ligne (dès 50 000 €)
  • Un large choix de supports d’investissement (supports en euros et en unités de compte*)
  • Sécurisation mensuelle des plus-values automatique pour chaque unité de compte durant le mécanisme de participation aux bénéfices différée
  • Garantie décès indexée optionnelle à la souscription (frais calculés quotidiennement sur la base du capital sous risque selon les dispositions contractuelles).
  • Cadre fiscal de l’assurance vie
  • * En investissant sur des supports en unités de compte vous profitez du potentiel de performances des marchés financiers, mais vous prenez un risque de perte en capital.
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  • Les intérêts acquis au titre de Target + sont définitivement acquis.
  • Disponibilité des sommes à tout moment.
  • Sécurité Target euro est le premier fonds Euro cherchant à bénéficier de la performance sur les marchés européens.
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  • * Performance distribuée en 2021 nette de frais de gestion (hors prélèvements sociaux et fiscaux).
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Fipavie Expertises option Revenus à Vie

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  • 2 supports en euros à disposition : Generali vie et Generation Vie
  • Un large choix de supports d’investissement
  • Cadre fiscal de l’assurance vie
  • En combinant l’option « revenus à vie » et les rachats partiels programmés Continuum, vous pouvez bénéficier d’un complément de retraite versé sous forme de rachats partiels puis d’une rente viagère dont le montant annuel (hors frais et brut de fiscalité et de prélèvement sociaux) est déterminé notamment en fonction du taux garanti retenu (4%, 4,54% ou 5%).
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  • La SCI ViaGénérations est un FIA réservé aux investisseurs professionnels et distribuée sous forme d'unités de compte (UC) dans des contrats d'Assurance Vie et Plans d'Epargne Retraite.
  • Le fonds achète la "nue propriété" de biens immobiliers résidentiels en payant à l'acquisition un capital sans rente à ses vendeurs à qui il concède un droit viager : droit d'usage et d'habitation ou usufruit viager.
  • Objectif de performance annuelle cible de 5%.
  • Le viager : un secteur porteur très attractif
  • Unité de compte lancée en octobre 2017
  • Eligibilité en assurance-vie
  • Risque de perte en capital
  • Gestionnaire : Turgot AM

    * Performance distribuée en 2021 nette de frais de gestion (hors prélèvements sociaux et fiscaux). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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