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Placer une somme d'argent

AGAP SELECTION CLIMAT AVRIL 2023

Risque de perte en capital

Produit structuré de type Athena
Coupons conditionnels non garantis.
Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
Une durée d'investissement de 10 ans (hors cas de remboursement anticipé).
Eligible en assurance vie et compte titres.
Indice de référence : l'iEdge Europe Climate Equal Weight 40 Drecrement 50 points GTR
Titre de créance complexe vert de droit Français présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
Un objectif de gain de 1,75% par trimestre écoulé, équivalent à 7,00% par année écoulée.
Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
* Performance conditionnelle

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En résumé...

Avantages	Inconvénients
Un mécanisme de remboursement par anticipation (Possible au bout d’un an et demi et ensuite chaque trimestre)	L’investisseur est exposé au risque de perte en capital à l’échéance. (Si le cours de l’action de référence a baissé de plus de 50% par rapport à son niveau de fixation initial)
Un gain de 1,75% par trimestre écoulé, équivalent à 7,00% par année écoulée. (Si le cours de l’indice de référence clôture au-dessus de 50% de son niveau initial)	L’investisseur ne connait pas à l'avance la durée exacte de son investissement.
Une Protection conditionnelle du capital (Si le cours de l’action de référence n’a pas baissé de plus de 40% , l’investisseur devrait recevoir 100% de la valeur nominale)	Risque de crédit et défaut de l’émetteur Natixis S.A.
	Contrairement à un investissement direct dans l’action sous-jacente, l’investisseur ne reçoit aucun paiement de dividendes

Le réchauffement climatique est une réalité à laquelle chaque citoyen est confronté. Une démarche proactive pour réduire les émissions de gaz à effet de serre est absolument nécessaire. C’est dans le cadre de cette démarche responsable qu’Agap’ Sélection Climat Avril 2023 offre aux investisseurs une opportunité de s’engager en faveur de la transition énergétique au travers d’un titre de créance vert.

Qu'est-ce qu'un titre de créance vert⁽¹⁾ ?

Il s’agit d’un titre de créance destiné à financer ou refinancer des prêts éligibles à des projets verts avec un impact environnemental positif.
Il est émis par une institution (entreprise, entité publique, banque,...).
Les projets sont sélectionnés avec soin sur la base de critères d’éligibilité et de méthodologie définis par l’Émetteur.
Il respecte des lignes directrices préconisant la transparence et la publication d’informations(2) sur :
    - l’utilisation et la gestion des fonds,
    - le processus de sélection et d’évaluation des projets,
    - le reporting

Engagements et principes⁽³⁾

Agap’ Sélection Climat Avril 2023, émis par Natixis Structured Issuance, finance ou refinance des prêts pour des projets d’énergies renouvelables, pour garantir une production d’énergie propre, plus respectueuse de l’environnement.

Exemples de projets éligibles

REPARTITION SECTORIELLE ET GEOGRAPHIQUE⁽¹⁾ DE L'INDICE

LISTE DES 40 VALEURS COMPOSANT L'INDICE⁽¹⁾

Source :Bloomberg : ⁽¹⁾ Dernier rebalancement au 26/09/2022

PRESENTATION DE L'INDICE

L' Indice Iedge Europe Climate Aqual Weight 40 Drecrement 5 points GTR

L’Indice iEdge Europe Climate Equal Weight 40 Decrement 50 points GTR® est un indice administré par Scientific Beta (France) SAS et il est calculé et publié par SGX . Il a été lancé le 9 octobre 2020 en collaboration avec Carbone 4, expert et référent dans la stratégie de réduction de l’empreinte carbone. L’Indice est composé de 40 valeurs de la zone euro sélectionnées pour leur performance “climat”. Ces 40 valeurs de l’Indice sont équipondérées.

Ainsi, les valeurs composant l’Indice iEdge Europe Climate Equal Weight 40 Decrement 50 points GTR font part d’une réduction de l’empreinte carbone importante comparée à leur environnement d’investissement. Sa composition est revue à une fréquence semestrielle.
L’indice est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes bruts (versés par les actions composant l’Indice au fil de l’eau tout le long de la vie du produit) puis en soustrayant 50 points d’indice par an. Le montant de 50 points d’indice est fixe, et correspond au niveau médian des dividendes observés lors des années précédentes. Ce montant forfaitaire sert à éliminer les incertitudes liées au montant du dividende futur ainsi qu’à améliorer le pricing des solutions d’investissement. À titre d’information, le niveau moyen des dividendes bruts versés par l’Indice depuis l’année 2013 est de 31,35 points. Les montants des dividendes passés ne préjugent pas des montants des dividendes futurs.

Pour de plus amples informations sur l’Indice, consulter le site https://www.sgx.com/indices/products/climatdg ou la page en français dédiée à l’Indice sur le site de Natixis, ainsi que différents sites d’informations financières (ticker Bloomberg : CLIMATDG Index).

Evolution historique et simulée de l'Indice

L’indice iEdge Europe Climate Equal Weight 40 Decrement 50 points GTR a été lancé le 9 octobre 2020. Toutes les données précédant cette date sont le résultat de simulations historiques systématiques visant à reproduire le comportement qu’aurait eu l’Indice s’il avait été lancé dans le passé.
Les données relatives aux performances passées et/ou simulations de performances passées ont trait ou se réfèrent à des périodes passées et ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs. Ceci est valable également pour les données historiques de marché.

Mécanismes

Remboursement automatique anticipé conditionnel dès la fin du 6^ième trimestre

Si à une Date d’Observation Trimestrielle entre le 6^e et le 39^e trimestre inclus, le niveau de l’Indice est supérieur ou égal à 95,00 % de son Niveau Initial, un mécanisme de remboursement automatique anticipé est activé, et l’investisseur reçoit⁽¹⁾ à la Date de Remboursement Automatique Anticipé correspondante :

Le capital initial

Un gain de 1,75% par trimestre écoulé (équivalent à 7,00% par année écoulée)

Soit un TRA brut⁽²⁾ maximum de 6,69%⁽³⁾ Soit un TRA net⁽⁴⁾ maximum de 5,62%⁽³⁾

Dès qu'un remboursement automatique anticipé est réalisé, Agap'Sélection Climat Avril 2023 s'arrête; sinon, le produit continue.

Remboursement final

À la Date d’Observation Finale, le 21 avril 2033, on observe le niveau de l’Indice par rapport à son Niveau Initial.

CAS FAVORABLE :

Si le niveau de l'Indice lest supérieur ou égal à 95,00% de son Niveau Initial, l'Investisseur reçoit⁽¹⁾ le 5 mai 2033 :

L'intégralité du capital initial

Un gain final de 70,00%,équivalent à 7,00% par année écoulée

Soit un TRA brut⁽²⁾ de 5,42% Soit un TRA net⁽⁴⁾ de 4,37%

CAS MEDIAN :

Si le niveau de l'Indice est strictement inférieur à 95,00% de son niveau initial mais supérieur ou égal à 50,00% de son niveau initial, l'investisseur reçoit⁽¹⁾ le 5 mai 2033 :

L'intégralité du capital initial

Soit un TRA brut⁽²⁾ de 0% Soit un TRA net⁽⁴⁾ de -1,00%

CAS DEFAVORABLE :

Sinon, si le niveau de l'indice est strictement inférieur à 50,00% de son niveau initial , l'investisseur subit une perte en capital et reçoit(1) le 5 mai 2033 :

Le capital initial diminué de la performance finale de l'indice

Dans ce scénario, l’investisseur subit une perte en capital à hauteur de l’intégralité de la baisse du niveau de l’Indice.
Cette perte en capital peut être partielle ou totale.
Soit un TRA brut⁽²⁾ inférieur à -6,67 %
Soit un TRA net⁽⁴⁾ inférieur à -7,60 %

⁽¹⁾ Hors frais, commissions, et hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables, sous réserve de l’absence de défaut, d’ouverture d’une procédure de résolution et de faillite de l’Émetteur et du Garant et de la conservation du titre de créance jusqu’à son remboursement final.
⁽²⁾ TRA brut : Taux de Rendement Annuel brut, hors commission de souscription ou frais d’entrée, de rachat, d’arbitrage et de gestion liés, le cas échéant, au contrat d’assurance-vie, de capitalisation ou au compte-titres, et/ou fiscalité et prélèvements sociaux applicables.
⁽³⁾ Sur la base d’un scénario correspondant au versement d’un gain de 10,50 % à la 1re Date de Remboursement Automatique Anticipé (le 6e trimestre).
⁽⁴⁾ TRA net : désigne le TRA brut en prenant comme hypothèse un taux de frais de gestion de 1 % par an.

RESUME DU MECANISME DE REMBOURSEMENT

A NOTER :

L'actication du mécanisme de remboursement automatique anticipé (possible à chaque Date d’Observation Trimestrielle) entraîne la dissolution du titre de créance. Si à une Date d’Observation Trimestrielle, le niveau de l’Indice est inférieur à 95,00 % de son Niveau Initial, alors le mécanisme de remboursement anticipé n’est pas activé et Agap’ Sélection Climat Avril 2023 se poursuit jusqu’à la prochaine Date d’Observation Trimestrielle.

Caractéristiques produits

Capital non garanti et versement des coupons conditionnels.
Garant : Natixis Structured Issuance (bien que bénficiant de la garantie inconditionnelle et irrévocable de Natixis S.A. les titres de créance de l'emetteur présentent un risque de perte en capital).
Une durée d’investissement de dix ans maximum (sauf cas de remboursement anticipé).
Seuil de remboursement par anticipation fixé à 100%.
Remboursement par anticipation possible dès la fin du 6^ième trimestre.
Un indice sous-jacent : Indice iEdge Europe Climate Equal Weight 40 Decrement 50 points GTR (code Bloomberg : CLIMATDG index), calculé dividendes bruts, diminué d’un montant forfaitaire de 50 points d’indice.
Coupons à effet mémoire
Remboursement du capital initial possible si l'Indice de référence ne subit pas une performance négative n'exédant pas 50%.
Valeur d ‘émission effectuée sur une base de mille euros (cette valeur d’achat peut être inférieure dans le cas d’un achat au second marché).
Date d'émission : 22 février 2023
Date d'observation initiale : 21 avril 2023
Date d'observation trimestrielle : Le 21 de chaque trimestre, ou le Jour de Bourse suivant si le 21 du trimestre n’est pas un Jour de Bourse, à partir du 21 octobre 2024 (inclus), et jusqu’au 21 janvier 2033 (inclus).
Date de Remboursement Automatique Anticipé : Le 10e Jour de Bourse suivant la Date d’Observation Trimestrielle, à partir du 4 novembre 2024 (inclus), et jusqu’au 4 février 2033 (inclus).
Enveloppe fiscale : Assurance-vie et compte titres
Minimum d’investissement à la souscription : 10 000€
Les frais de gestion du contrat d’assurance-vie : 1% par an
Les frais sur versements : nous consulter
Les frais sur arbitrages : 1 arbitrage gratuit par an puis 1 % sur les suivants.

Boostez votre épargne

Taux de 4,5% net 0% de frais d'entrée

AGAP SELECTION CLIMAT AVRIL 2023

Qu'est-ce qu'un titre de créance vert(1) ?

Engagements et principes(3)