AGAP SELECTION CLIMAT AVRIL 2023
Risque de perte en capital
- Produit structuré de type Athena
- Coupons conditionnels non garantis.
- Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
- Une durée d'investissement de 10 ans (hors cas de remboursement anticipé).
- Eligible en assurance vie et compte titres.
- Indice de référence : l'iEdge Europe Climate Equal Weight 40 Drecrement 50 points GTR
- Titre de créance complexe vert de droit Français présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
- Un objectif de gain de 1,75% par trimestre écoulé, équivalent à 7,00% par année écoulée.
- Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
- * Performance conditionnelle
En résumé...
| Avantages | Inconvénients |
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Un mécanisme de remboursement par anticipation (Possible au bout d’un an et demi et ensuite chaque trimestre) |
L’investisseur est exposé au risque de perte en capital à l’échéance. (Si le cours de l’action de référence a baissé de plus de 50% par rapport à son niveau de fixation initial) |
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Un gain de 1,75% par trimestre écoulé, équivalent à 7,00% par année écoulée. (Si le cours de l’indice de référence clôture au-dessus de 50% de son niveau initial) |
L’investisseur ne connait pas à l'avance la durée exacte de son investissement. |
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Une Protection conditionnelle du capital (Si le cours de l’action de référence n’a pas baissé de plus de 40% , l’investisseur devrait recevoir 100% de la valeur nominale) |
Risque de crédit et défaut de l’émetteur Natixis S.A. |
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Contrairement à un investissement direct dans l’action sous-jacente, l’investisseur ne reçoit aucun paiement de dividendes |
Le réchauffement climatique est une réalité à laquelle chaque citoyen est confronté. Une démarche proactive pour réduire les émissions de gaz à effet de serre est absolument nécessaire. C’est dans le cadre de cette démarche responsable qu’Agap’ Sélection Climat Avril 2023 offre aux investisseurs une opportunité de s’engager en faveur de la transition énergétique au travers d’un titre de créance vert.
Qu'est-ce qu'un titre de créance vert(1) ?
- Il s’agit d’un titre de créance destiné à financer ou refinancer des prêts éligibles à des projets verts avec un impact environnemental positif.
- Il est émis par une institution (entreprise, entité publique, banque,...).
- Les projets sont sélectionnés avec soin sur la base de critères d’éligibilité et de méthodologie définis par l’Émetteur.
- Il respecte des lignes directrices préconisant la transparence et la publication d’informations(2) sur :
- l’utilisation et la gestion des fonds,
- le processus de sélection et d’évaluation des projets,
- le reporting
Engagements et principes(3)
Agap’ Sélection Climat Avril 2023, émis par Natixis Structured Issuance, finance ou refinance des prêts pour des projets d’énergies renouvelables, pour garantir une production d’énergie propre, plus respectueuse de l’environnement.
Exemples de projets éligibles
REPARTITION SECTORIELLE ET GEOGRAPHIQUE(1) DE L'INDICE
LISTE DES 40 VALEURS COMPOSANT L'INDICE(1)
Source :Bloomberg : (1) Dernier rebalancement au 26/09/2022
PRESENTATION DE L'INDICE
L' Indice Iedge Europe Climate Aqual Weight 40 Drecrement 5 points GTR
L’Indice iEdge Europe Climate Equal Weight 40 Decrement 50 points GTR® est un indice administré par Scientific Beta (France) SAS et il est calculé et publié par SGX . Il a été lancé le 9 octobre 2020 en collaboration avec Carbone 4, expert et référent dans la stratégie de réduction de l’empreinte carbone. L’Indice est composé de 40 valeurs de la zone euro sélectionnées pour leur performance “climat”. Ces 40 valeurs de l’Indice sont équipondérées.
Ainsi, les valeurs composant l’Indice iEdge Europe Climate Equal Weight 40 Decrement 50 points GTR font part d’une réduction de l’empreinte carbone importante comparée à leur environnement d’investissement. Sa composition est revue à une fréquence semestrielle.
L’indice est calculé de la façon suivante : en ajoutant tous les dividendes bruts (versés par les actions composant l’Indice au fil de l’eau tout le long de la vie du produit) puis en soustrayant 50 points d’indice par an. Le montant de 50 points d’indice est fixe, et correspond au niveau médian des dividendes observés lors des années précédentes. Ce montant forfaitaire sert à éliminer les incertitudes liées au montant du dividende futur ainsi qu’à améliorer le pricing des solutions d’investissement. À titre d’information, le niveau moyen des dividendes bruts versés par l’Indice depuis l’année 2013 est de 31,35 points. Les montants des dividendes passés ne préjugent pas des montants des dividendes futurs.
Pour de plus amples informations sur l’Indice, consulter le site https://www.sgx.com/indices/products/climatdg ou la page en français dédiée à l’Indice sur le site de Natixis, ainsi que différents sites d’informations financières (ticker Bloomberg : CLIMATDG Index).
Evolution historique et simulée de l'Indice
L’indice iEdge Europe Climate Equal Weight 40 Decrement 50 points GTR a été lancé le 9 octobre 2020. Toutes les données précédant cette date sont le résultat de simulations historiques systématiques visant à reproduire le comportement qu’aurait eu l’Indice s’il avait été lancé dans le passé.
Les données relatives aux performances passées et/ou simulations de performances passées ont trait ou se réfèrent à des périodes passées et ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs. Ceci est valable également pour les données historiques de marché.
Mécanismes
Remboursement automatique anticipé conditionnel dès la fin du 6ième trimestre
Si à une Date d’Observation Trimestrielle entre le 6e et le 39e trimestre inclus, le niveau de l’Indice est supérieur ou égal à 95,00 % de son Niveau Initial, un mécanisme de remboursement automatique anticipé est activé, et l’investisseur reçoit(1) à la Date de Remboursement Automatique Anticipé correspondante :
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Le capital initial + Un gain de 1,75% par trimestre écoulé (équivalent à 7,00% par année écoulée) Soit un TRA brut(2) maximum de 6,69%(3) Soit un TRA net(4) maximum de 5,62%(3) |
Dès qu'un remboursement automatique anticipé est réalisé, Agap'Sélection Climat Avril 2023 s'arrête; sinon, le produit continue.
Remboursement final
À la Date d’Observation Finale, le 21 avril 2033, on observe le niveau de l’Indice par rapport à son Niveau Initial.
CAS FAVORABLE :
Si le niveau de l'Indice lest supérieur ou égal à 95,00% de son Niveau Initial, l'Investisseur reçoit(1) le 5 mai 2033 :
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L'intégralité du capital initial + Un gain final de 70,00%,équivalent à 7,00% par année écoulée Soit un TRA brut(2) de 5,42% Soit un TRA net(4) de 4,37% |
CAS MEDIAN :
Si le niveau de l'Indice est strictement inférieur à 95,00% de son niveau initial mais supérieur ou égal à 50,00% de son niveau initial, l'investisseur reçoit(1) le 5 mai 2033 :
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L'intégralité du capital initial Soit un TRA brut(2) de 0% Soit un TRA net(4) de -1,00% |
CAS DEFAVORABLE :
Sinon, si le niveau de l'indice est strictement inférieur à 50,00% de son niveau initial , l'investisseur subit une perte en capital et reçoit(1) le 5 mai 2033 :
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Le capital initial diminué de la performance finale de l'indice
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(1) Hors frais, commissions, et hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables, sous réserve de l’absence de défaut, d’ouverture d’une procédure de résolution et de faillite de l’Émetteur et du Garant et de la conservation du titre de créance jusqu’à son remboursement final.
(2) TRA brut : Taux de Rendement Annuel brut, hors commission de souscription ou frais d’entrée, de rachat, d’arbitrage et de gestion liés, le cas échéant, au contrat d’assurance-vie, de capitalisation ou au compte-titres, et/ou fiscalité et prélèvements sociaux applicables.
(3) Sur la base d’un scénario correspondant au versement d’un gain de 10,50 % à la 1re Date de Remboursement Automatique Anticipé (le 6e trimestre).
(4) TRA net : désigne le TRA brut en prenant comme hypothèse un taux de frais de gestion de 1 % par an.
RESUME DU MECANISME DE REMBOURSEMENT
A NOTER :
L'actication du mécanisme de remboursement automatique anticipé (possible à chaque Date d’Observation Trimestrielle) entraîne la dissolution du titre de créance. Si à une Date d’Observation Trimestrielle, le niveau de l’Indice est inférieur à 95,00 % de son Niveau Initial, alors le mécanisme de remboursement anticipé n’est pas activé et Agap’ Sélection Climat Avril 2023 se poursuit jusqu’à la prochaine Date d’Observation Trimestrielle.
Caractéristiques produits
- Capital non garanti et versement des coupons conditionnels.
- Garant : Natixis Structured Issuance (bien que bénficiant de la garantie inconditionnelle et irrévocable de Natixis S.A. les titres de créance de l'emetteur présentent un risque de perte en capital).
- Une durée d’investissement de dix ans maximum (sauf cas de remboursement anticipé).
- Seuil de remboursement par anticipation fixé à 100%.
- Remboursement par anticipation possible dès la fin du 6ième trimestre.
- Un indice sous-jacent : Indice iEdge Europe Climate Equal Weight 40 Decrement 50 points GTR (code Bloomberg : CLIMATDG index), calculé dividendes bruts, diminué d’un montant forfaitaire de 50 points d’indice.
- Coupons à effet mémoire
- Remboursement du capital initial possible si l'Indice de référence ne subit pas une performance négative n'exédant pas 50%.
- Valeur d ‘émission effectuée sur une base de mille euros (cette valeur d’achat peut être inférieure dans le cas d’un achat au second marché).
- Date d'émission : 22 février 2023
- Date d'observation initiale : 21 avril 2023
- Date d'observation trimestrielle : Le 21 de chaque trimestre, ou le Jour de Bourse suivant si le 21 du trimestre n’est pas un Jour de Bourse, à partir du 21 octobre 2024 (inclus), et jusqu’au 21 janvier 2033 (inclus).
- Date de Remboursement Automatique Anticipé : Le 10e Jour de Bourse suivant la Date d’Observation Trimestrielle, à partir du 4 novembre 2024 (inclus), et jusqu’au 4 février 2033 (inclus).
- Enveloppe fiscale : Assurance-vie et compte titres
- Minimum d’investissement à la souscription : 10 000€
- Les frais de gestion du contrat d’assurance-vie : 1% par an
- Les frais sur versements : nous consulter
- Les frais sur arbitrages : 1 arbitrage gratuit par an puis 1 % sur les suivants.
Notre sélection de produits
Nos experts ont sélectionné pour vous...
Risque de perte en capital
- La SCI Linasens vise à générer du rendement (non garanti) via une stratégie de gestion dynamique et innovante, axée sur l'analyse des cycles immobiliers.
- Le fonds investit en architecture ouverte de manière directe et indirecte dans des actifs immobiliers sélectionnés pour leur potentiel d’appréciation lié aux thématiques porteuses.
- Une stratégie d’investissement évolutive à la façon des fonds de « performance absolue ».
- Une UC distribuée par LINAVEST (Groupe DLPK) et gérée par Primonial REIM.
- Eligibilité en assurance-vie et de capitalisation.
- Frais d’entrée : 0% (Dans la limite d’une période et enveloppe définies – puis les frais d’entrée seront de 2%).
- Label : LuxFlag ESG AFS**
- Risque de perte en capital
* Objectif de performance annuelle cible de 5%+.
** est un outil unique à la disposition des Asset Managers qu'ils peuvent utiliser pour mettre en avant les références Développement Durable/ESG/Impact de leurs produits d'investissement.
Risque de perte en capital
- Produit struturé de type Athena.
- Coupons conditionnels non garantis.
- Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
- Une durée d'investissement de 10 ans (hors cas de remboursement anticipé).
- Eligible en assurance vie et compte titres jusqu'au 29 septembre 2023.
- L'Indice sous-jacent : EURONEXT G SOCIETE GENERALE 010622 DECREMENT 1 65 INDEX Index
- Titre de créance de droit Anglais présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
- Constatation : Quotidienne dès la 1ière année.
- Protection : 70 % du niveau initial.
- Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
- * Performance conditionnelle
Risque de perte en capital
- produit structuré de type Phoenix.
- Coupons conditionnels non garantis.
- Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
- Une durée d'investissement de 10 ans (hors cas de remboursement anticipé).
- Eligible en assurance vie et compte titres.
- Indice sous-jacent : Euronext G Société Générale 010622 Decrement 1.65
- Titre de créance de droit Français présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
- Versement d'un coupon conditionnel de 2,25%* par trimestre.
- Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
- * Performance conditionnelle
Risque de perte en capital
- Produit struturé de type Athena.
- Coupons conditionnels non garantis.
- Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
- Une durée d'investissement de 5 ans (hors cas de remboursement anticipé).
- Eligible en assurance vie et compte titres.
- L'action sous-jacente : Société Générale (GLE FP)
- Titre de créance de droit Luxembourgeois présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
- Constatation : Trimestrielle dès la 1ière année.
- Protection : 60 % du niveau initial.
- Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
- * Performance conditionnelle
Capital garanti
- Produit structuré à capital garanti hors défaut de l'émetteur
- Durée : 6 ans
- Emetteur : Société Générale (S&P : A/ Mooody's : A1 / Fitch : A)
- Date de constatation initiale : 31/05/2023
- Sous-jacent : Indice Inflation zone Euro hors tabac (CPTFEMU)
- Eligibilité : Assurance vie & Compte titre
* Performance conditionnelle
Risque de perte en capital
- Produit struturé de type Athena.
- Coupons conditionnels non garantis.
- Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
- Une durée d'investissement de 6 ans (hors cas de remboursement anticipé).
- Eligible en assurance vie et compte titres.
- Indice sous-jacent : L'Indice Euronext G Stellantis 020522 Decrement
- Titre de créance de droit Anglais présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
- Constatation : Mensuelle dès la 1ière année.
- Protection : 50 % du niveau initial.
- Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
- *Performance conditionnelle
Capital garanti
- Titre de créance de droit français présentant une garantie en capital à l’échéance ou en cas de remboursement anticipé au gré de l’émetteur. Néanmoins ce produit présente un risque de parte en capitale partielle ou totale si le produit est revendu avant la date d’échéance.
- Durée d’investissement conseillée : 8 ans (hors cas de remboursement anticipé).
- Paiement d’un coupon inconditionnel de 8% en cas de remboursement anticipé au gré de l’émetteur ou à la date d’échéance.
- Années 3 à 8 : Coupon variable égal au taux Euro 2 ans (EUR CMS 2Y) avec un Minimum à 4.00% et Maximum à 5.00% ; mis en mémoire.
- Chaque année, à partir de la fin de la 2e année, l’émetteur peut rappeler le produit à 100% + coupon inconditionnel et coupons variables mis en mémoire.
- Eligibilité : compte titres et unité de compte d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation.
- Fin de commercialisation : 31/07/202
- * Risque de perte en capital partielle ou totale si le produit est revendu avant la date d’échéance.
Risque de perte en capital
- Produit structuré de type Athena
- Coupons conditionnels non garantis.
- Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
- Une durée d'investissement de 6 ans (hors cas de remboursement anticipé).
- Eligible en assurance vie et compte titres.
- Action sous-jacente : ENGIE.
- Titre de créance de droit Anglais présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie.
- Constatation : Trimestrielle dès la 1ière année.
- Le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
- * Performance conditionnelle
Capital garanti
- Produit structuré à capital garanti
- Emetteur : Crédit suisse AG / UBS
- Durée : 5 ans
- Sous-jacent : Euro Stoxx 50 (SX5E Index)
- Date d'émission : 05/05/2023
- Fréquence de paiement : In fine
- Protection du capital à terme : 100% capital garanti à maturité (hors défaut de l'emetteur)
- Coupon Bonus : 0,50% si le niveau final de l'Indice est supérieur ou égal à 100% de son niveau initial à maturité
- Coupon garanti : 22,05% (soit 4,41% p.a)
Capital garanti
- Produit structuré à capital garanti
- Emetteur : Crédit suisse AG (S&P : A-/Moody's : A3 / Fitch : BBB+)
- Maturité maximum : 12 mois
- Date d'émission : 21/04/2023
- Protection du capital : Capital garanti à maturité (hors défaut de l'émetteur)
- Coupon garanti : 4,10% à maturité
Risque de perte en capital
- Produit structuré de type Phoenix
- Coupons conditionnels (non garantis)
- Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique
- Une durée d'investissement de 10 ans (hors cas de remboursement anticipé)
- Eligible en assurance vie et compte-titres
- Sous-jacent : Indice bancaire Européen (SPEZBDET)
- Titre Autocallable* présentant un risque de perte en capital à l'échéance ou en cours de vie
- Seuil de rappel anticipé : 100% du niveau initial dès le 4ième trimestre
- Barrière de coupon : 80% du niveau initial dès le 1er trimestre
- Protection du capital : 50% du niveau initial
- * Autocallable : Se dit d’un titre combinant à la fois une rémunération régulière, et un remboursement automatique. Le titre autocallable se repose sur un support, et verse à ses détenteurs, un coupon régulier. A chaque échéance, si le titre dépasse une barrière ou seuil fixé à l’avance, alors le titre sera automatiquement remboursé à son détenteur. Dans le cas contraire, le titre ne sera pas remboursé. L’investisseur devra attendre la prochaine échéance pour espérer se faire rembourser.
Capital garanti
- Produit structuré à capital garanti
- 100% Capital garanti avec participation sur l'Euro Stoxx 50
- Maturité : 5 ans
- Devise : EUR
- Rendement : 7,00% par an
- Sous-Jacent : Euro Stoxx 50
- Rappel : Tous les ans au grè de l'émetteur
- Distributeur : HPC Investment Partners
Risque de perte en capital
- La SCI CAP SANTE est une solution d'épargne, investie dans toutes les typologies de l'immobilier de santé en Europe.
- Des investissements responsables, classés article 8 SFDR** du réglement Européen Disclosure.
- Un fonds bénéficiant dès la création d'un apport d'une valeur de plus de 100 millions d'euros d'actifs immobiliers de santé.
- Un objectif de performance annuelle de plus 5%*
- Frais d'entrée 0% jusqu'au 01/01/2023
- Eligibilité en assurance vie et contrat de capitalisation
- Gestionnaire : Primonial REIM, pionnier et leader de l'immobilier de santé en Europe depuis plus de 10 ans.
* Performance non garantie
** concerne les produits qui promeuvent, entre autres caractéristiques, des caractéristiques environnementales et/ou sociales ou une combinaison de ces caractéristiques pour autant que les sociétés dans lesquelles les investissements sont réalisés appliquent des pratiques de bonne gouvernance.
Risque de perte en capital
- Titre de créance présentant un risque de perte en capital à l’échéance ou en cours de vie.
- Placement risqué réservé à un profil investisseur dynamique.
- Produit structuré de type Athena.
- Coupon de 0,80%* par mois.
- Durée de l’investissement conseillé, 10 ans (Hors cas de remboursement anticipé)**
- Action sous-jacente : TotalEnergies Décrément
- Éligibilité : Assurance-vie et compte titre
* Performance conditionelle
** le produit structuré peut être rappelé en cas de hausse; dans ce cas l'intégralité du capital est remboursé ainsi que les coupons mémoires existants.
Capital garanti
- Une idée neuve pour vos placements
- L’association du potentiel des marchés financiers et de la garantie du fonds en euro.
- Éligibilité en assurance vie
- Un rendement annuel pouvant être supérieur au fond en euro classique.
- Les intérêts acquis au titre de Target + sont définitivement acquis.
- Disponibilité des sommes à tout moment.
- Sécurité Target euro est le premier fonds Euro cherchant à bénéficier de la performance sur les marchés européens.
- Solution idéale adaptée pour TUTELLES & CURATELLES
- * Performance distribuée en 2021 nette de frais de gestion (hors prélèvements sociaux et fiscaux).
Risque de perte en capital
- Un contrat d’assurance vie alliant « tradition » et innovation
- Accessible à partir de 7 500€ avec l’option Gestion libre (ou 1500€ avec versements programmés d’un minimum de150€ /mois ou par trimestre)
- Éligible à l’option Gestion Conseillée en ligne (dès 50 000 €)
- Possibilité d’opter pour l’option Gestion VIP à partir de 150 000 € (3 profils de gestion accessibles)
- 2 supports en euros à disposition : Generali vie et Generation Vie
- Un large choix de supports d’investissement
- Cadre fiscal de l’assurance vie
- * En combinant l’option « revenus à vie » et les rachats partiels programmés Continuum, vous pouvez bénéficier d’un complément de retraite versé sous forme de rachats partiels puis d’une rente viagère dont le montant annuel (hors frais et brut de fiscalité et de prélèvement sociaux) est déterminé notamment en fonction du taux garanti retenu (4%, 4,54% ou 5%).
Risque de perte en capital
- La SCI ViaGénérations est un FIA réservé aux investisseurs professionnels et distribuée sous forme d'unités de compte (UC) dans des contrats d'Assurance Vie et Plans d'Epargne Retraite.
- Le fonds achète la "nue propriété" de biens immobiliers résidentiels en payant à l'acquisition un capital sans rente à ses vendeurs à qui il concède un droit viager : droit d'usage et d'habitation ou usufruit viager.
- Objectif de performance annuelle cible de 5%.
- Le viager : un secteur porteur très attractif
- Unité de compte lancée en octobre 2017
- Eligibilité en assurance-vie
- Risque de perte en capital
- Gestionnaire : Turgot AM
* Performance distribuée en 2021 nette de frais de gestion (hors prélèvements sociaux et fiscaux). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Investissement dans l’immobilier par Primonial REIM
Risque de perte en capital
- L’ambition de Primovie est de faire émerger une nouvelle classe d’actif, l’immobilier de santé et d’éducation, dans le monde de l’immobilier collectif.
- Éligibilité en assurance-vie ou en direct à crédit à partir de 90€/mois
- Innovation : première SCPI investie dans la santé et l’éducation.
- Durée de placement recommandée : 10 ans
- Capitalisation au 31 décembre 2022 : plus de 4,6 milliard d’euros
- Prix de souscription 203 €/part
- Possibilité de démembrement
- * Performance distribuée en 2022 nette de frais de gestion (hors prélèvements sociaux). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.